客戶成功案例

高陽寰球成功案例——天星銀行

香港金融管理局相信虛擬銀行的發展將促進香港的金融科技和創新,並提供一種新的客戶體驗。全球物聯網領導者小米公司和亞洲領先的綜合金融服務集團尚乘集團關注到有必要在香港促進普惠金融。虛擬銀行是支持香港進入智能銀行時代的重要支柱,此次合作為推出新產品提供了機會。

他們計劃推出的一系列專業銀行產品和服務需要強大、可靠和敏捷的核心系統的支持。

正如 Airstar 銀行的候補首席執行官兼首席信息官 Steve Shum 所說,

我們需要一個系統讓我們的開創性產品在香港市場上占有一席之地。擴展是我們最重要的任務之一。我們真的希望實現”為每個人提供我們一流的銀行服務的價值“。

天星銀行首席信息官 Steve Shum

在仔細審查 HSG 的虛擬銀行解決方案並意識到它是可兼容的之後,天星銀行決定與 HSG 合作。

高陽銀行套件 (HBS) 模塊為天星銀行推出尖端銀行解決方案提供基礎設施支持。主要銀行模塊包括:

  • 業務平台:產品管理和訪問控制
  • 會計信息:計帳務處理和報表
  • 支付和匯款:SWIFT和快速支付系統 (FPS)
  • 客戶信息:客戶信息管理
  • 存款:儲蓄賬戶和定期存款
  • 貸款:貸款處理
  • 銀行同業:銀行同業交易處理

對於每一項,天星銀行的使命都是利用數字時代提供的增強的可訪問性,使產品更加精簡和方便。

但他們也需要解決一些技術挑戰,他們的首要任務之一是創建一個強大的基礎設施,在此基礎上他們可以擴展各種集成。

技術重點

天星銀行的首要任務之一是保留對虛擬銀行啟動渠道特徵進行優化的能力。主要聚焦互聯網和移動渠道,因為天星銀行的所有服務都是在線進行的,沒有實體分支機構。

通過將兩者結合起來,他們可以提供更全面的計劃,以滿足不同客戶的需求並促進銀行業的綜合性——正符合他們的使命。

同樣,他們需要採用一個能夠支持系統穩定運行的框架,尤其是在高並發和重負載的情況下。

為後端基礎架構組件實現必要的穩定性,可以使他們能夠提供 24/7支持——為銀行和銀行的客戶提供不間斷的在線業務。

HSG 如何提供幫助

天星銀行使用 HSG 的核心銀行系統 HBS 來管理其基本產品。這不僅為天星銀行推出不同產品提供所需的穩定性,而且也最大程度地展示了令他們加快上市的額外優勢。

此外,天星銀行受益於廣泛的產品配置,這使他們能夠持續定製各種產品。除此之外,他們還可以結合不同的功能,並通過一些大小的改動來繼續創新。具高度反應的參數配置功能還使天星銀行能夠優化香港大部分金融活動的產品市場契合度,還能允許根據市場需求進行大規模變化和細微調整。

天星銀行也利用了 HSG 提供的後端基礎架構,讓他們可以靈活選擇不同的操作系統、數據庫和中介層,從而在選擇適合自己需求的產品時有更多的選擇。

這種方法完全符合天星基於虛擬銀行和金融普惠價值上構建產品的原則。它不僅允許在發布後立即定製服務,還是一個支持跨越日益分支的渠道和途徑的持續發展框架。

以客戶為中心的好處

虛擬銀行的使命之一是改變人們獲取資金的方式。為實現這一目標,虛擬銀行需要跨流程採用靈活、零阻力的方法,以及根據客戶數據洞見採取行動以提升整體服務體驗的能力。它需要在後端通過界面為客戶提供流暢的導航,從而提供對用戶體驗關鍵方面的可見性。

天星銀行能夠通過HSG的隨時可以部署的銀行 API 來啟動此類計劃,HSG實現了這個可能。 天星銀行可以快速靈活地擴展和反應,將新產品和流程整合到他們的平台上。

HSG 核心銀行系統以客戶為中心的這一點,對我們提倡一直追求的客戶體驗至關重要。我們需要經歷持續適應的不同階段,以爭取增長和盈利能力、更大的客戶吸引力和市場份額,而該系統具有幫助我們做到這一點的工具。

天星銀行首席信息官 Steve Shum

全面運營支持

從一開始到投產,天星銀行需要支持以確保穩定性和最長的正常運行時間。 HSG 通過提供後期製作管理和運營支持來支持核心團隊,以維護系統的功能並致力於關鍵的實施程序。

天星銀行還受益於完全集成到其中央監控的系統。它幫助天星銀行滿足硬件、網絡和系統要求,確保其基礎設施一直免受壓力。

天星銀行與 HSG 的合作促成了 2020 年 6 月 11 日的聯合成就——成功推出香港第二家虛擬銀行。從那時起,該銀行一直在擴大規模,為香港居民提供更好的數字服務。使用可組合且強大的數字銀行系統為提供虛擬銀行業務創造了機會,同時保留了業務基礎——並有效地服務於日益擴大的市場。